Portfólió (pénzügy)
Ez a cikk a pénzügyekre vonatkozó tervezet .
Megoszthatja ismereteit fejlesztésével ( hogyan? ) A megfelelő projektek ajánlásai szerint .
A portfólió ( pénzügyileg ) egy intézmény vagy magánszemély pénzügyi eszközeinek gyűjteményét jelenti . Hivatkozhat befektetésekként, betétként, céltartalékként vagy garanciaként tartott átruházható értékpapírokra is.
A befektetési portfóliók típusai
A portfólió fontos jellemzője a diverzifikáció mértéke, amely lehetővé teszi a portfólió kockázata, volatilitása és jövedelmezősége közötti egyensúly megteremtését , figyelembe véve a befektetés várható időtartamát (időhorizont).
A portfólió felosztása, mind eszköztípusokban, mind pedig egyedi eszközökben, a tőzsdei befektetések döntő eleme. A részvények pénzvesztése állandó kockázatot jelent, amint azt az internetes buborék 2000/2002 -es kitörése is mutatja.
Ez a megoszlás a befektető kockázatkerülésének mértékétől függ .
- Kiegyensúlyozott portfóliónak nevezzük azt a portfóliót, amely kevés kockázatot vállal, de jó hozamot tud nyújtani tulajdonosának (meglehetősen jó diverzifikáció, "biztonságos" értékek ...).
- Ezzel szemben a dinamikus portfólió (aktív menedzsment) szinonimája a tulajdonosának nagyobb kockázattal, de jelentős nyereséghez vezethet (a befektető a gyorsan változó vagy szerkezetátalakítás alatt álló szektorokból választja a vállalatokat ).
- Az úgynevezett „biztonsági” portfólió azon részvények válogatásának fordítása, amelyek a gazdasági környezet ciklikus változásainak alig kitett vállalatokat képviselik.