Számlavezető

Számlavezető Kódok

RÓMA (Franciaország)	C1206, M1704, C1102 ...

A kapcsolattartás menedzsere egy olyan alkalmazott, akinek az ügyfelek portfólióját rendelik hozzá , a marketing szegmentáció által megcélzott jellemzőkkel .

például

• Egy bankfiók  : összesen hívják ebben az esetben pénzügyi tanácsadója  ;
• a biztosítási ágazatban: biztosítónál;
• általános ügynök , bróker vagy független vagyongazdálkodási tanácsadó (CGPI) ügynökségében a számlavezetőt néha hívják:
  • „Ügynökségi alkalmazott” az úgynevezett back office adminisztratív pozíciókra  ;
  • „Biztosítási tanácsadó” kereskedelmi pozíciókhoz ( front office ).

Felelős:

• üdvözlöm, válaszoljon az első kérdésekre, forduljon egy vezető szakemberhez, ...
• a rábízott ügyfélkör megtartása az általa nyújtott tanácsadás és szolgáltatások révén;
• növelje a velük folytatott műveleteket, különösen új termékek eladásával ( keresztértékesítés );
• növelje a portfóliót új ügyfelek felkutatásával.

Erre általában:

• segítség a cég értékesítési vagy marketing osztályától;
• az ilyen típusú ügyfélkörnek megfelelő termékek és szolgáltatások köre, valamint a kapcsolódó szerződéses dokumentáció;
• Informatikai eszközök a technológiához, a marketinghez és az értékesítéshez;
• az ügynökségen belül tapasztalt és tapasztalt személyzet szakértelme.

Az ő szintjén kell alkalmaznia a vállalat marketing tervét és annak variációit: a kereskedelmi cselekvési tervet (PAC). Különösen meg kell felelnie a felettesei által kitűzött céloknak a különböző teljesítmény kritériumok szerint, különös tekintettel az értékesítés növekedésére. Részt kell vennie az ügyféladatbázis frissítésében , vagy akár karbantartási jelentéseket is kell írnia.

A javadalmazásában változhat a személyes teljesítményéhez és / vagy a csapat vagy az ügynökség kollektív teljesítményéhez kapcsolódó változó rész.

A francia gazdaság, a banki ügyek és a biztosítás nehézsúlya a vezető magán munkaadók között van. A banknak összesen 370 000 alkalmazottja van, míg a biztosítás 147 000 embert foglalkoztat.

A személyes számlavezető átlagos fizetése bruttó 35 000 euró évente.

Kiképzés

Franciaországban a számlavezető képzését szabályozások határozzák meg.

Két ág általában ugyanazt az ismeretanyagot tanítja, de gyakorlati módjaikban különböznek egymástól:

• oktatott projektekből és szakmai gyakorlatokból álló egyetemi fiók;
• képzési szerződéseken alapuló szakmai ág, ideértve a hatékony munkát egy hirdető cégnél (szakosodási szerződés vagy munka-tanulmányi szerződés).

Például a „biztosítási számlavezetőnek” többek között vannak:

• Egy magasabb műszaki tanúsítványa BTS (Bac + 2) több specialitások (minden ágát, személyi biztosítás, vagyon és felelősségbiztosítás „P & C”, kárrendezési), például:
  • BTS Bank, ügyfél-tanácsadó (magánszemélyek)
  • BTS Üzleti egységek kezelése
  • BTS tárgyalási ügyfélkapcsolat és az ügyfélkapcsolat digitalizálása
  • DUT Vállalatok és adminisztrációk opcióinak kezelése és szervezeteinek irányítása
  • DUT marketing technikák
• Egy CQP szakmai minősítő bizonyítvány és egy diplomát (Bac + 3), például:
  • Gazdálkodás és menedzsment oklevél (Nemzetközi menedzsment alapképzés)
  • Szakmai engedély biztosítási, banki és pénzügyi szakterületre szakosodott egyéni ügyfelek
  • Szakmai engedély biztosítási, banki, pénzügyi, szaktanácsadó - ügyfélmenedzser
  • Szakmai engedély biztosítás, banki ügyek, pénzügyek: számlavezető
• a master fokozatot (Bac + 5), például:
  • A bankjogra és pénzügyekre szakosodott üzleti jogi mester: törvény és a banki és pénzügyi rendszer szabályozása
  • Pénznem, banki, pénzügyi, biztosítási mester
  • A banki, biztosítási, vagyongazdálkodási és ingatlantudományok mestere

Bank

A bankszámla-kezelőnek több feladata van  :

• ügyfél-portfólió fejlesztése (kézművesek, kereskedők, szabadfoglalkozásúak, magánszemélyek stb.)
• ügyfeleinek számláit követni (a telephelytől függően 100–700). Ügyfeleire hallgatva igyekszik kielégíteni az igényeiket, és adaptált megoldásokat kínál számukra: hitelkérelem, folyószámlahitel, beruházások stb. Amikor esemény történik, felveszi velük a kapcsolatot, hogy megtudja nehézségeiket és megpróbálja orvosolni őket.
• tanácsot adni, de az ügyfélhűséget is ki kell építeni. Éves számszerűsített céloktól függően a bankszámlavezető folyamatosan keres új ügyfeleket, érveket dolgoz ki a meggyőzésükre, kiemeli az új termékeket, az első előfizetéshez kapcsolódó ajánlatokat, a helyzetükhöz igazodó pénzügyi termékeket (megtakarítások, kölcsönök, különféle fizetési kártyák stb.). .)

A bankszámla-kezelő képességei mind kereskedelmi, mind technikai jellegűek. Így neki:

• tökéletesen ismeri intézményének pénzügyi termékeit,
• jogi és adózási ismeretekkel rendelkezik,
• tudja, hogyan kell felmérni egy művelet kockázatát,
• kövesse a piacok alakulását,
• kiépíteni és megvalósítani az értékesítési ütemet,
• indítsa újra kilátásait. A nagyszerű kereskedelmi érzékkel felruházott bankszámlavezető tudja, hogyan lehet meggyőző, kitartó, miközben demonstrálja a pszichológiát és meleg kapcsolatokat alakít ki ügyfeleivel. Autonóm, emellett jó elemzési kapacitással rendelkezik, és tudja, hogyan kell megbirkózni a stresszel (az elérendő célok erős nyomása).

Biztosítás

A biztosítási ágazat számára a szakmaközi szakszervezetek tájékoztatást nyújtanak (új belépők stb.), Képzést nyújtanak és megvédik tagjaikat.

Franciaországban :

• Az Általános Biztosítási Ügynökök Szakszervezeteinek Országos Szövetsége (AGEA)
• Union Insurance Insurance Brokers Chamber (CSCA)

Minden egyes biztosítótársaságban több szakszervezet működik; hálózat szerint differenciálva ez például:

• Az „All branch” ügynökhálózat egyesítése,
• Az általános ügynökök hálózatának egyesülése,

A válság ellenére a biztosítási szektor továbbra is munkahelyeket teremt. Sokoldalú értékesítő, a fiókkezelő szerepe három küldetésre oszlik:

• Értékesítés : meglévő ügyfélportfóliójának figyelemmel kísérése és új ügyfelek felkutatása, biztosítási termékek (otthoni, autó, élet, nem élet stb.) Értékesítése.
• Tanács : információk az új termékekről, a biztosított helyzetéhez (személyes helyzet, szakma stb.) Adaptált termékek javaslata.
• Menedzsment : követelések és szerződések nyomon követése, károk felmérése, összegek kifizetése az áldozatoknak és a biztosítottaknak, peres eljárások ... Számos fiókkezelőt bíznak meg egy termék kezelésével (életbiztosítás, nem életbiztosítás. .. ), egy adott ügyfélkör vagy egy adott szektor ...). Tehát a szakterület szakértőinek tűnik, a szakma a telefonos platformokon (telefonos tanácsadók) vagy az interneten (online biztosítók) keresztül erőforrásainak dematerializálása felé változik. Az ügynökségek vagy utazó tanácsadók azonban továbbra is a szokások abban az ágazatban, ahol a bizalom kapcsolata a biztosítottakkal elengedhetetlen.

A biztosítási számla menedzser havonta átlagosan 2800 eurót keres Franciaországban.

Megjegyzések és hivatkozások

1. "  Account manager: fizetés, tanulmányok, szerepe, készség - RegionsJob  " , RegionsJob (elérhető november 21, 2018 )
2. "  Bank, ügyfél-tanácsadó (magánszemélyek)  " , az Onisep webhelyen (hozzáférés : 2018. november 21. )
3. "  Üzleti egységek kezelése  " , onisep (hozzáférés : 2018. november 21. )
4. "  Tárgyalás és az ügyfélkapcsolatok digitalizálása (volt BTS-tárgyalás és ügyfélkapcsolat)  " , onisep (hozzáférés : 2018. november 21. )
5. "  DUT az üzleti és adminisztrációs menedzsmentben (GEA), opciómenedzsment és a szervezetek kezelése (GMO)  " , L'Étudiant (hozzáférés : 2018. november 21. )
6. "  Marketing technikák  " , az Onisep webhelyen (megtekintve : 2018. november 21. )
7. "A  biztosítási ügyfelekért felelős CQP  " , a Wikiverzióról (konzultáció 2016. februárban )
8. "  biztosítás, banki ügyek , pénzügy: számlavezető  " , az Onisep webhelyen (hozzáférés : 2018. november 21. )
9. "  License pro biztosítási, banki, pénzügyi szakosodott ügyfél tanácsadó-menedzser (Carif-Oref)  " , a www.intercariforef.org oldalon (hozzáférés : 2018. november 21. )
10. "  üzleti törvény  " , az Onisepről (hozzáférés : 2018. november 21. )
11. "  valuta, banki, pénzügyi, biztosítási  " , a Onisep (elérhető november 21, 2018 )
12. "  Master of Science in banks , Insurance , Vagyonkezelés és ingatlanügyek  " , onisep (hozzáférés : 2018. november 21. )

Lásd is

Kapcsolódó cikkek

• Kereskedelmi
• Bank
• Biztosító
• Francia bankszövetség
• Francia Biztosítótársaságok Szövetsége (FFSA)

Külső linkek

• Francia Biztosítótársaságok Szövetsége
• AGEA
• ONISEP