| Megnevezés |
Vagyonkezelési tanácsadó Wealth manager |
|---|---|
| Tevékenységi terület | Vagyonkezelés |
| Fizetés |
Franciaország : bruttó 6985 euró Svájc :bruttó9000 svájci frank |
| Szomszédos szakmák | pénzügyi befektetési tanácsadó , pénzügyi tervező |
| ISCO | 2412 |
|---|---|
| IDEO (Franciaország) | 100507 |
| RÓMA (Franciaország) | C1205 |
A vagyonkezelési tanácsadó vagy CGP , vagyon kezelői vagy vagyon manager egy professzionális szakosodott tanácsadás és kezelése egyéni jólét és aki részt vesz a gazdálkodás egyéni vagy családi vagyon , beleértve a bizalom vagy a vállalkozás eszközeinek. . Ez a szerep döntéshozatal vagy tanácsadás lehet, a szakmai szolgáltatási megállapodástól függően. Gazdag ügyfeleinek pénzügyeiket tanácsolja, különösen azt tanácsolva, hogy pénzük egy részét különféle műveletekbe helyezzék; tőzsdék (részvényekben), kötvények, készpénz vagy alternatív megoldások.
Az vagyongazdálkodási tanácsadó neve nagyon szabályozott, és Franciaországban kijelöli azt a tanácsadási tevékenységet, amely legalább egy szabályozási engedélyt tartalmaz:
A forgalmazók pénzügyi és banki tevékenysége egyértelműen meghatározott és szabályozott. Ez utóbbi közel 4500 embert képvisel Franciaországban. A CGPI kifejezés független vagyongazdálkodási tanácsadókra (bankokra vagy biztosítókra) vonatkozott, vagyis a valódi függetlenekre. A MIF II 2018. januári irányelve óta a bankoknak és a CGP-nek most státuszt kell választaniuk: függetlenek vagy nem függetlenek, a jutalékok és az újrafeldolgozások beszedését feltételezik. Ez a részvétel erős, mert befolyásolja a befektetések teljesítményét, a díjak átláthatóságát, a kockázat megfelelőségét, a befektetések ismeretét és tapasztalatát.
Másrészt minden marketingcsatorna, a pénzügyi társaság jogi jellege tartalmazhat vagyonkezelési tanácsadókat, akik helyesen felelnek meg az általánosan elismert szabványoknak.
Független biztosítási szakemberek (közvetítő a biztosítási műveletekben, IAS), befektetések ( pénzügyi befektetési tanácsadók , idézett CIF), valamint 2013 óta a banki műveletek és fizetési szolgáltatások vagy az IOBSP közvetítőként sok szempontból foglalkoznak a magánügyfelek és magánszemélyek. E tekintetben ügyelni kell arra, hogy az ügyfelek nyomon követését folyamatosan, szakszerűen és érdektelenül végezzék, és nem kizárólag a bankok javára, amelyek túlságosan hajlamosak tanácsot irányítani az általuk kínált termékek felé.
Mindezeknek a különböző célú szakmáknak közös szabályozási jellemzők vannak. Valójában a független banki és pénzügyi felelősség a banki termékek és szolgáltatások értékesítéséért, szakterületüknek megfelelően. Kialakulásukat kíséri sajátos szabályok jelentette, hiszen 2013 a brókerek a hitel , például. Valójában mindannyian kötelesek regisztrálni magukat egy nemzeti nyilvántartásba ( ORIAS ). Noha ugyanarra a kifejezésre, a CGP-re csoportosulnak, gyakran a megtakarítások , a hitelek , a pénztárak vagy akár a fizetési eszközök különféle szakterületein dolgoznak .
Egyes vagyonkezelési tanácsadók magánbankokban dolgoznak, míg az önálló vállalkozók (vagyonkezelő cégek) további mozgásteret élveznek, lehetővé téve számukra, hogy különböző intézmények vagyonmegoldásait kínálják.
Vállalkozásán belül a vagyongazdálkodási tanácsadó vagyonkezelési tanácsokat és pénzügyi befektetéseket kínál, sokféle alapot kínálva különböző kezelő társaságoktól . Például egyes életbiztosítási szerződések csaknem 500 alaphoz biztosítanak hozzáférést. A szakma szelleme ráadásul az, hogy függetlennek kell lennie, és a legjobb megoldásokat választja bárhol is, még akkor is, ha ez a függetlenség fogalma szabályozottá vált.
Az ügyfél kérésére a vagyongazdálkodási tanácsadó készíthet eszközmérleget, amely számba veszi vagyoni, adózási és öröklési helyzetét. Az ezeken a területeken elfogadott célkitűzésektől függően különböző megoldásokat fog ajánlani azok értékelésére, elérésére és ellenőrzésére.
Különféle szakmai szövetségek vesznek részt a különféle alapszabályok kidolgozásában ( CNCGP (ex-CIP), CNCIF, ANCGP, Certified Wealth Management Consultants, ANACOFI-CIF).
Quebecben a tanácsadói szakmát ezen a területen pénzügyi tervezőnek és okleveles adminisztrátornak (Adm.A.) nevezik. Az Adm.A. ide tartozik a patrimoniális adminisztráció is.
Svájcban a szakmát vagyonkezelőnek vagy vagyonkezelőnek hívják. A befektetett tőke (főként értékpapírszámla) gördülékenysége lehetővé teszi a banki szereplők számára, hogy szilárd tapasztalatok birtokában letelepedjenek. Svájc (és Luxemburg) sok családi irodai típusú játékost tömörít .
Ez a 2005-ben létrehozott és Franciaországban az AFNOR Certification által népszerűsített nemzetközi szabvány tanúsítja a folyamatok struktúráját, a képzést, a készségeket, az információbiztonságot, a módszert, a globális megközelítést ...