A magánfinanszírozás egyrészt a magánszemélyek portfólióinak pénzügyi eszközeinek kezelésével, másrészt az összes vagyonuk és ezekből az eszközökből származó jövedelmek általánosabb kezelésével foglalkozik , ez a perspektíva tehát megtakarításaik és befektetéseik, mint kölcsönök igénybevétele .
A magánvagyon-kezelést mindenkinek személyre kell szabni a helyzetük (szakmai, adó, életkor, család, lakóhely stb.), Az érintett összegek, projektjeik és preferenciáik szerint a megtérülés és a kockázat egyensúlyában, rövid és hosszú távon, stb.
A döntéseket az érdekelt felek maguk is megtehetik, de bizonyos fontosságból adódóan általában tanácsadók vagy vezetők beavatkozását igényli: